Bài viết nội dung
Các báo cáo càng làm tăng thêm sự ngưỡng mộ và khơi gợi ý tưởng về lĩnh vực của bạn. Cho dù đó là tài khoản miễn phí của bạn hay một cách hiệu quả để định hướng, một trang chứa thông tin nền tảng cần thiết để nghiên cứu một chủ đề tuyệt vời.
Cụ thể, vào mùa xuân ở Hoa Kỳ, một công chứng viên giỏi có thể giúp bạn có được chữ ký bằng cách sử dụng giấy tờ tùy thân đã hết hạn, điều này không có nghĩa là các tổ chức tài chính đáp ứng được tất cả các yêu cầu về công nghệ.
Gian lận danh tính
Việc đánh cắp danh tính thường là một vấn đề nghiêm trọng đối với những người như chúng ta và thậm chí cả các công ty tín dụng. Nó cũng gây ra thiệt hại/tổn thất kinh tế cá nhân và làm xấu đi điểm tín dụng của người tiêu dùng một cách liên tục. Nhiều loại tội phạm nghiêm trọng khác nhau đang nhắm đến một vai trò nào đó để cấp tín dụng. Việc đánh cắp danh tính thường liên quan đến việc làm giả, sử dụng thuật ngữ mà hầu hết mọi người dùng để xác minh số tài khoản ngân hàng cần thiết để thực hiện các hành vi phạm tội. Nó có thể bao gồm việc bắt đầu các cuộc kiểm tra, gian lận thuế và làm giả các điều khoản in chữ nhỏ.
Việc đánh cắp thông tin cá nhân của hầu hết mọi người không còn đơn giản như trước đây. Tuy nhiên, sự gia tăng của các khoản vay trực tuyến và sự phổ biến của các trung tâm dữ liệu đôi khi tạo điều kiện thuận lợi hơn cho những kẻ lừa đảo chiếm đoạt danh tính của người khác. Chúng sở hữu hàng loạt thông tin như lịch sử vay tiền, hồ sơ nhà cửa, số điện thoại, địa chỉ thường trú và nhiều thông tin việc làm bị mất khác. Hầu hết mọi người đều được trang bị một tài khoản giả, cho phép những kẻ trộm sử dụng thông tin giả mạo của họ để tạo tài khoản, thẻ tín dụng và xâm nhập vào tài khoản ngân hàng của cá nhân đó.
Dưới cái tên McKinsey, đây đơn giản là kiểu lừa đảo dễ thực hiện nhất. Những kẻ lừa đảo thường dành hàng tháng trời để tạo ra bức ảnh giả mạo, thậm chí thường xuyên thực hiện các giao dịch chỉ trong vài giờ bằng thẻ tín dụng và bắt đầu tạo ra các báo cáo tài chính. Vì cảm thấy có thể kiếm được lợi nhuận từ một bức ảnh giả mạo nào đó, chúng sẽ "thoát tội", tận dụng tối đa các báo cáo tài chính mà chúng có thể tạo ra trước khi trốn thoát.
TransUnion giáng đòn vào phe đối lập Mua và bán
Gian lận danh tính là một vấn đề tốn kém có thể gây bất ngờ cho các công ty cho vay ở những giai đoạn ngắn của quá trình cấp vốn, đặc biệt là khi bạn muốn vay vốn. Việc này bao gồm việc lập bảng tổng quan quy cozmo đăng nhập định, xử lý các vụ việc và sự suy giảm lòng tin của người vay. Các chuyên gia cho rằng, bạn có thể mất đi lợi nhuận/thua lỗ từ những vụ lừa đảo này mà không cần đáp ứng được các yêu cầu về hình thức và thời gian tín dụng.
Các lựa chọn chống gian lận của TransUnion được tạo ra để cung cấp thông tin tình báo hữu ích, thực tế sẽ giúp ích rất nhiều trong việc phát hiện và ngăn chặn gian lận. Đó là: Chương trình Chống Gian lận, cho phép người cho vay đọc chi tiết giao dịch và chuyển ngay lập tức cho các đối tác tài chính khác để phát hiện các dấu hiệu gian lận tại các tài khoản mới; Lựa chọn Gian lận Điện tử mới nhất, xác định danh tính giả mạo, việc sao chép và bắt đầu báo cáo; và bắt đầu giải thích bằng máy tính và bắt đầu các cơ hội nhận dạng, xem xét một loạt các điều kiện được ghi lại bằng thiết bị cầm tay liên quan đến các giao dịch.
Những tín hiệu rất khó nhận biết đối với các nhà cho vay thế chấp là sự gia tăng sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo, cách tốt nhất để kết hợp những thông tin sai lệch bị đánh cắp với các giấy tờ được thiết kế để tạo ra những bằng chứng giả mạo. Tất cả các vụ lừa đảo sẽ tiếp tục mở rộng trong thời gian ngắn tới, điều này có nghĩa là bạn sẽ gần như không thể phát hiện ra chúng.
Một trong những cách mà những kẻ xâm nhập sử dụng các trò lừa đảo dựa trên danh tính giả mạo thường là để "tẩy rửa" hồ sơ tài chính của người đó, tức là phủ nhận một sự thật rằng bạn có những thông tin tài chính bất lợi thực sự – bao gồm cả thông tin nợ xấu và nợ nần – để làm suy giảm nhẹ khả năng tín dụng của bạn. Điều này cũng có thể giúp bạn tránh được những khoản nợ không cần phải trả.
ID người đã khuất
Thẻ căn cước của người đã khuất có thể là nguồn gốc của nhiều vấn đề đối với những người ký tên, đặc biệt là những kẻ phạm tội muốn xác minh danh tính. Mục đích của việc này là tất cả các doanh nghiệp đều phải có một mẫu giấy tờ tùy thân chính xác để hoàn thành việc điều tra thời hạn hoặc các tranh chấp khác, chẳng hạn như tìm kiếm bia hoặc vào một cơ sở có giới hạn độ tuổi. Bởi vì cơ quan thực thi pháp luật chỉ có thể xác minh danh tính của người đã khuất trong một số trường hợp nhất định, nên hầu hết mọi người sẽ chỉ chấp nhận giấy tờ tùy thân còn hiệu lực và các giấy tờ tùy thân khác – tất nhiên là trong một số trường hợp nhất định.
Nhìn chung, các chủ nợ có những yêu cầu pháp lý riêng liên quan đến một số loại giấy tờ tùy thân mà họ có thể đăng ký để xác minh người ký kết hợp đồng. Điều quan trọng đối với các công chứng viên là họ cần làm quen với các quy định của tiểu bang cũng như bắt đầu sử dụng các mã số đặc thù của ngân hàng.
Thông qua ý kiến của công chứng viên, đây thường là cách hiệu quả nhất để ngăn chặn việc sao chép thẻ tín dụng chứng minh nhân dân trong các giấy tờ cần thiết. Trên thực tế, một quy định ít được biết đến của chính phủ cấm các chủ nợ do chính phủ đề cập chuyển đổi thẻ chứng minh nhân dân trừ khi chúng có thể được khôi phục chỉ để có bằng chứng được hỗ trợ bắt đầu và đầu tư vào chương trình/kết nối internet và vấn đề không hoặc ít trong khi một thẻ mới được cấp lại. Các ngân hàng nên đảm bảo rằng các bản sao thẻ chứng minh nhân dân được lưu giữ phải được xóa trong một khoảng thời gian nhất định trước khi quá trình kiểm tra được thực hiện lần đầu. Điều này sẽ giúp tránh nguy cơ truy cập trái phép vào thông tin nhận dạng.
Nhân chứng sống động
Những người làm chứng đáng tin cậy là những người có thể xác định vai trò của người ký trên giấy tờ. Họ có thể hữu ích trong các trường hợp khiếu nại khi người ký không có giấy tờ tùy thân phù hợp. Và ngoài việc đảm bảo chất lượng của tài liệu, những người làm chứng đáng tin cậy còn giúp các công ty ngân hàng tránh rủi ro gian lận bằng cách cung cấp bằng chứng toàn diện hơn về vai trò của người ký.
Mục tiêu của các nhân chứng xác thực là xác nhận nhiều loại dấu hiệu công chứng trong quy trình chứng thực. Điều này cần thiết để tăng cường việc ghi chép và nắm bắt cách thức thực hiện. Bạn cần xác định xem một công chứng viên có đánh giá cao việc kiểm tra toàn diện, giúp hoàn thành công việc của bạn mà không cần thêm lựa chọn nào khác hay không. Nếu công chứng viên không nắm rõ kích thước và hình ảnh thực tế, họ sẽ ghi lại thông tin cần thiết vào sổ nhật ký công chứng của họ.
Các nhân chứng sống không thể thay thế cho các yêu cầu thông tin vị trí quan trọng theo đuổi loại CIP của Chương trình Công dân Hoa Kỳ (North America Patriot Work) cùng với các hình thức nhận dạng bằng giấy tờ khác được yêu cầu trong quy định. Một công chứng viên quan trọng cũng cần cố gắng hết sức để không nhầm lẫn vị trí của người ký trong quá trình này. Để tránh trường hợp này xảy ra, công chứng viên chỉ nên sử dụng nhân chứng sống khi họ đáp ứng các tiêu chí của tiểu bang về cách xác định người ký cho các công việc công chứng. Các tiêu chí được liệt kê dưới đây thường bao gồm:
Recent Comments